Электронная коммерция Apr 27, 2020

7 платежных eCommerce систем для B2B в 2021 году

Евгения Вишнёва

CEO

Автор

Content

  1. Проблемы при использовании В2В платежных систем
  2. Чем отличаются способы оплаты для электронной коммерции B2C и B2B [Обновлено]
  3. Варианты оплаты для B2B торговых площадок
  4. Варианты оплаты на популярных торговых B2B площадках 
  5. ТОП 7 самых популярных В2В e-commerce платформ
  6. Итог
Content

Мир торговли В2В стремительно развивается благодаря росту международного бизнеса. Большинство компаний предпочитают переводить деньги через интернет, вместо того, чтобы высылать чеки, ведущие к финансовой рутине их обналичивания.

Есть идеи по поводу вашего проекта?

Свяжитесь с нами!

Сделать запрос

Существует множество разных вариантов, благодаря которым клиенты могут покупать товары в несколько кликов. Поэтому ежедневно через онлайн платежи переводятся миллионы долларов. Ведь это – один из самых удобных путей оплаты товаров или услуг. К счастью, и для сферы В2В этот вариант оплаты также возможен. Системы для онлайн платежей помогают совершать переводы в обмен на что-то или между партнерами по торговле. В любом случае, у всех В2В платежных eCommerce систем есть общие черты:

у всех В2В платежных eCommerce систем есть общие черты

Если вы работаете с другими компаниями, а не с конечными потребителями, вы знаете, какие сложности существуют или могут возникнуть. Большинство крупных компаний, которые занимаются разработкой онлайн В2В платежных систем также знают о сложностях, с которыми торговцы сталкиваются ежедневно. Они сконцентрированы на улучшении безопасности и скорости систем, даже в случае если создание В2В платежной системы включает в себя улучшение текущего процесса работы компаний, работающих над этой задачей.

создание В2В платежной системы включает в себя улучшение текущего процесса работы компаний

Проблемы при использовании В2В платежных систем

Не смотря на все трудности, которые мы опишем далее в статье, создание успешного продукта стоит всех усилий. Более того, продвинутые платежные системы сейчас пользуются большим спросом. Чтобы избежать трудностей, важно понимать, что такое платежные системы и как ими пользоваться с точки зрения технологий и управления.

Проблемы при использовании В2В платежных систем

Во-первых, тут есть одобрение покупки. Когда компания продает что-то другой компании, в этом могут принимать участие несколько сторон, включая разные отделы или даже другие компании с дополнительным сложным программным обеспечением. В этом случае человек может оправлять запрос, а затем, другой человек подтверждает этот его внутри одной компании. Это может создать более сложный механизм работы по сравнению с простой сделкой между продавцом и покупателем. Следовательно, хорошая платежная e-commerce B2B система должна отслеживать детали и успешно их обрабатывать.

Также существуют различные виды B2B переводов, которые могут включать в себя даже чеки. В некоторых сферах бизнеса (медицина и правовые органы) все еще сохранилась оплата услуг при помощи счетов, а не через онлайн платежные системы. Эти особенности должны быть учтены платежной онлайн системой. В сегменте В2В объем денежных переводов намного больше, чем в сегменте В2С, поэтому продавцы ищут платежные системы с разумными комиссиями за перевод средств. E-commerce платежные системы стараются сделать процесс перевода денег беспрерывным.

Кроме того, не стоит забывать о безопасности, на которой основывается доверие компаний при переводе большого количества средств. Сохранность персональных данных – это важная задача, особенно когда речь заходит о финансовых операциях. В В2В сегменте, каждая ошибка может быть фатальной, поэтому большинство систем используют токенизацию, шифруя все данные, замещая их токенами (маркерами), благодаря чему исчезает необходимость вводить одну и ту же информацию снова и снова. Кроме того, такой способ является более безопасным.

Чем отличаются способы оплаты для электронной коммерции B2C и B2B [Обновлено]

В B2C розничные клиенты не имеют сроков и привыкли платить при оформлении заказа. Используются кредитные карты, а сервисы платежных шлюзов также позволяют розничным продавцам принимать Paypal, Apple Pay, Amazon Pay и множество других методов. Также сейчас популярно использовать преимущества технологии блокчейн и принимать криптовалюту. Но есть риск мошенничества.

Покупатели B2B привыкли платить на условиях, которые можно согласовывать вместе с ценами. Часто предлагаются разные варианты, например, нетто 30 и нетто 60 с предложениями досрочной оплаты. Клиенты B2B ищут долгосрочные отношения и не удивляются, когда проверка кредитоспособности является частью раннего процесса установления таких отношений. Риск мошенничества также является проблемой при обработке платежей электронной коммерции, но он не так распространен, как мошенничество в сфере B2C.

Варианты оплаты для B2B торговых площадок

Это самые популярные методы, используемые известными платформами.

Банковский перевод и платежи по карте

Банковские переводы и платежи с помощью кредитной или дебетовой карты являются наиболее популярным методом B2B платежей при онлайн покупках. Платежи с помощью банковских карт выполняются мгновенно, а банковский перевод может занять от 2 до 5 дней. Тем не менее, банковские переводы по-прежнему являются наиболее безопасным способом оплаты, за которым следуют платежи по картам.

Электронный перевод денежных средств

Этот способ используются, когда речь идет о международных денежных переводах или когда предприятия производят прямые платежи за доставку товаров или услуг.

Платежи с помощью электронного кошелька

Услуги по обработке онлайн платежей в последнее десятилетие стремительно захватывают B2B рынок, постепенно вытесняя традиционные способы оплаты. Этот способ оплаты позволяет мгновенно переводить средства на различные цели, что дает предприятиям возможность совершать международные платежи за секунды.

Некоторые из популярных и надежных процессоров онлайн платежей для торговых площадок B2B включают такие сервисы, как Adyen, Alipay, Amazon Payments, Authorize.NET, Payoneer, PayPal Payments Pro, Stripe и WePay.

Электронные переводы

Электронные переводы (SWIFT-переводы) преобладают в крупномасштабных платежах между предприятиями, обеспечивая прямую связь между одним банком и другим.

Этот метод надежен и безопасен. Он используется для международных платежей и работает быстро, поскольку не использует пакетную систему. Когда платеж поступает на счет получателя, он сразу становится доступным. Однако электронные переводы могут быть дорогими как для отправителей, так и для получателей.

Криптовалюта

Цифровые валюты только начали набирать популярность, однако они уже вызывают большой интерес, а инфраструктура блокчейна может сделать платежные процессы максимально плавными. Bitcoin, Ethereum и Litecoin - самые известные криптовалюты. Например, перевод биткоинов обходится дешевле, чем банковские переводы. 

Варианты оплаты на популярных торговых B2B площадках 

Давайте рассмотрим, какие способы оплаты популярные платформы электронной коммерции предоставляют своим клиентам. 

Alibaba

Кредитная карта, онлайн-перевод (Trustly, Ideal, Sofort), Alibaba Pay Later (кредитная линия), AliPay Escrow

Amazon

Кредитная карта, кредитная линия для бизнеса, проверка счетов, оплата по счету

Packhelp

Кредитная карта, PayPal, банковский перевод

Upwork

ACH, PayPal, Payoneer

Faire

Кредитная/дебетовая карта

Читайте также: Типичные ошибки продавцов, принимающих онлайн-платежи

ТОП 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

Вот шесть лучших платежных систем электронной коммерции в отрасли. При выборе компаний, занимающейся обработкой платежей электронной коммерции, помните об их способности предоставлять быстрые и предпочтительные для вашей местности варианты оплаты везде, где вы ведете бизнес. Большинство из них находятся на рынке довольно давно, что делает их действительно опытными; однако это не означает, что их более молодые конкуренты не заслуживают внимания. Этот материал можно использовать в качестве краткого справочника, чтобы получить общее представление о том, что существует на рынке.

LifeLock Inc. 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

1. LifeLock Inc.

Основанная в Сан Диего в 2002 году, компания предлагает клиентам комбинацию из запатентованной системы аналитики, информации о конфиденциальных данных и сведения о поведении покупателей. Это стало возможным благодаря ID Network, что является сетью информации о поведении клиентов, собранной из различных сфер. Среди основных функций – проверка кредитоспособности (анализ рисков) и верификация, также Защита операций и Расширенный анализ транзакций. Стоимость услуг зависит от суммы переводов, которые необходимы компании клиенту.

MaxMind Inc. 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

2. MetraTech Corp. / Ericsson [Устарело]

Эта компания была создана в 1999 году в США и позже выкуплена компанией Ericsson. Сейчас она предлагает пользователям две платформы, представляющие основные биллинговое приложения для предприятий. Одна из платформ называется MetraNet: программа для выставления инвойсов, счетов и ценообразования, которая обслуживает B2B-торговцев. Она также обладает такими функциями, как интегрированные котировки, информация о дебиторской задолженности и признание доходов. Вторая платформа называется Metanga. Это облачное решение, которое помогает клиентам интегрировать функции выставления счетов в различные CRM системы, при этом поддерживая разные виды выставления счетов, такие как подписка и счет на основе использования.

3. MaxMind Inc.

Это поставщик платежной системы безопасности, способный выявить потенциальное мошенничество в платежах для компаний, представляющих сегмент электронной коммерции b2b.

MaxMind выполняет свою работу при помощи программы minFraid, которое используется более чем 7 000 компаний. Компания также предлагает своим клиентам воспользоваться продуктом GeoIP. Программа предоставляет геолокацию IP, которая на сегодняшний день уже используется более чем 5000 организациями. Это очень популярный инструмент против мошенничества. Он охватывает около 45 миллионов счетов и онлайн-транзакций. Что касается оплаты услуг, с minFraud, это зависит от количества запросов, которые ваша компания захочет получить. Стоимость запроса составляет $ 0.005.

Apruve Inc. 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

4. Apruve Inc.

Это относительно новая компания, основанная в 2013 году и Миннеаполисе. Однако она уже спела завоевать хорошую репутацию после запуска полезных функций для В2В клиентов. Среди функций можно отметить такие, как: консолидированное выставление счетов за отдельные платежи, напоминания о платежах, кредитные заявки и их подтверждения, а также панель управления A / R в режиме реального времени, которая предоставляет своим пользователям возможность управлять открытыми, закрытыми и просроченными счетами и счетами-фактурами.

Платежная система также помогает автоматизировать корпоративные аккаунты. Это дает продавцам возможность сэкономить более 50%, по сравнению с остатками дебиторской задолженности в автономном режиме. Другим преимуществом является множество различных видов платежей, которые принимаются, включая бумажные чеки, ACH, кредитные карты или другие методы. Ежемесячная плата за услуги может отличаться в зависимости от количества счетов-фактур, корпоративных счетов или общего уровня обслуживания.

PitneyBowes 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

5. PitneyBowes

Эта компания хорошо известна своими метриками рассылок и различными услугами, связанными с рассылками. Однако в какой-то момент компания начала расширяться и стала известной своими решениями электронной коммерции и, в частности, обработкой платежей b2b. У них есть две услуги, посвященные гибридным службам, и одна из них, Pitney Escrow, уже активно используется клиентами.

Используя также Pitney Pay, пользователи услуги могут проверить репутации новых деловых партнеров, создав целевой депозитный счет. Покупатели получают уникальную возможность подтвердить товары перед выставлением счета и произвести оплату нескольким компаниям одним платежом.

Это помогает не только продавцам, но и компаниям, которые обеспокоены переводами онлайн и хотят воспользоваться несколькими вариантами сразу без большого риска.

 U.S. Bancorp 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

6. U.S. Bancorp

Это самая старая компания из всего списка. Она была основана в 1863 году в Миннеаполисе и пережила много изменений, как внутренних, так и внешних. В настоящее время она известна системой платежных переводов в Банке США, известной ранее как решение Syncada. Это платежная система и фрахтовый аудит, который позволяет управлять онлайн-фрахтными платежами в Интернете.

Это решение позволяет компаниям забыть о бумажных переводах и полностью заменить их электронными. Еще одно преимущество- возможность проведения автоматических проверок счетов-фактур для устранения возможных ошибок, нарушений безопасности и рисков мошенничества. Нет четко установленной стоимости этой слуги, поскольку компания оставляет эту финансовую информацию конфиденциальной.

Basware 7 самых популярных В2В e-commerce платформ

7. Basware

И в конце нашего списка B2B платежных систем находится Basware.Их основной товар – это облачное приложение для выставления счетов и покупок до оплаты. Эта компания сделала возможным оплату онлайн, которой пользуется миллион компаний в более сотни стран по всему миру. Приложение не только позволяет получать платежи b2b, но также предоставляет пользователям рекомендации по управлению издержками, управлению финансами, увеличению денежных потоков и улучшению отношений с поставщиками. Конкретная цена не раскрывается компанией.

Итог

Мы можем заключить, что существует множество В2В платежных систем, но это не означает, что ниша полностью занята. Если ваша компания работает с другими компаниями, или вы - предприниматель, который хочет создать новую В2В платежную систему – мы всегда рады обсудить ваши идеи в командой Dinarys. Просто заполните форму обратной связи и мы свяжется с вами.

Доверьте поиск решения профессионалам

Наши сертифицированные специалисты знают, как воплотить вашу идею в реальность.

Введите имя
Введите E-mail
Пожалуйста, введите корректный телефон
Сообщение слишком короткое

Ваше сообщение было успешно отправлено. Мы скоро свяжемся! Success icon